Direksi Bank Nagari.
PADANG, AjarDetik.com -- Sepanjang tahun 2023 aset PT Bank Nagari tumbuh sebesar Rp1,97 Triliun atau 6,55 persen, sehingga total aset menjadi sebesar Rp32,07 triliun. Meningkatnya aset sejalan dengan pertumbuhan kredit/pembiayaan dan penghimpunan dana pihak ketiga yang berdampak positif terhadap pertumbuhan laba bersih bank tahun 2023.
Sementara, total kredit/pembiayaan tahun 2023 mencapai Rp24,03 triliun, tumbuh Rp1,56 Triliun atau 6,94% dari tahun 2022. Total dana pihak ketiga tahun 2023 mencapai Rp25,95 triliun, tumbuh Rp1,39 Triliun atau 5,64% dari tahun 2022.
Sedangkan total laba bersih tahun 2023 mencapai Rp523,61 miliar (unaudited), tumbuh Rp52,34 miliar atau 11,11% dari tahun 2022 yang sebesar Rp471,27 miliar (audited).
“Kinerja keuangan tahun 2023 berdasarkan segmen bisnis/ pengelolaan bisnis Bank Nagari dibagi ke dalam segmen konvensional dan usaha syariah,” kata Direktur PT Bank Nagari Muhamad Irsyad kepada AjarDetik.com, Senin (5/2/2024), saat ditanya kinerja tahun 2023.
Muhamad Irsyad menjelaskan, kinerja segmen konvensional sebegai berikut: total aset konvensional tahun 2023 mencapai Rp27,65 triliun, tumbuh Rp837,48 miliar atau 3,12% dari tahun 2022. Sedangkan total kredit konvensional tahun 2023 mencapai Rp20,63 triliun, tumbuh Rp621,60 miliar atau 3,11% dari tahun 2022, ditopang oleh pertumbuhan kredit produktif sebesar Rp496,66 miliar dan pertumbuhan kredit konsumtif sebesar Rp151,94 miliar.
Sedangkan total dana pihak ketiga Konvensional tahun 2023 mencapai Rp22,24 triliun, tumbuh Rp733,67 miliar atau 3,41% dari tahun 2022, ditopang oleh pertumbuhan Deposito sebesar Rp1,43 triliun. Total laba bersih konvensional tahun 2023 mencapai Rp372,96 miliar, tumbuh Rp11,02 miliar dari tahun 2022.
Kinerja
Segmen Syariah
Menurut
Muhamad Irsyat, tahun 2023 unit usaha syariah mampu bertumbuh double digit baik dari sisi aset, pembiayaan
dan dana pihak ketiga, dengan rincian sebagai berikut : a) Total Aset Syariah
tahun 2023 mencapai Rp4,42 triliun, tumbuh Rp1,13 triliun atau 34,59% dari
tahun 2022, sehingga share aset tahun 2023 terhadap induk mencapai 13,77%, meningkat
dari tahun 2022 sebesar 10,90%.
b) Total Pembiayaan Syariah tahun 2023 mencapai Rp3,41 triliun, tumbuh Rp937,82
miliar atau 38,00% dari tahun 2022, ditopang oleh pertumbuhan pembiayaan konsumtif
sebesar Rp663,18 miliar dan pertumbuhan Pembiayaan Produktif sebesar Rp274,64 miliar.
c) Total Dana Pihak Ketiga Syariah tahun 2023 mencapai Rp3,71 triliun, tumbuh
Rp652,67 miliar atau 21,36% dari tahun 2022, ditopang oleh pertumbuhan giro
sebesar Rp212,47 miliar dan pertumbuhan tabungan sebesar Rp487,98 miliar. d)
Total laba syariah tahun 2023 mencapai Rp164,65 miliar, tumbuh Rp55,32 miliar
atau 50,60% dari tahun 2022 sebesar Rp109,33 miliar.
Rasio Keuangan tahun 2023
CAR Bank
Nagari mencapai 21,68%, meningkat dari tahun 2022 sejalan dengan pertumbuhan
setoran modal disetor dan laba bersih bank. ROA sebesar 2,21% dan ROE sebesar
15,47% yang meningkat dari tahun 2022 ditopang oleh laba bersih yang mencapai
Rp523,16 miliar pada tahun 2023.
Sedangkan NIM sebesar 6,46% atau diatas 6%, masih tergolong tinggi dibandingkan dengan rata-rata NIM BPD SI yang berada di kisaran 5%. LDR sebesar 92,62% masih berada di dalam rentang tresshold perbankan. NPL berhasil ditekan hingga 1,98%, membaik dari tahun 2022 sebesar 2,21%. BOPO mencapai 78,88%, membaik dari tahun 2022 sebesar 81,45%. CASA mencapai 43,39%
Market Share tahun 2023
Secara umum,
jelas Muhamad Irsyad, Bank Nagari masih menguasai pasar di Sumatera Barat baik
secara konsolidasi maupun dari Usaha Syariah. Market share Bank Nagari di
wilayah Sumatera Barat terhadap Perbankan Sumbar menujukkan bahwa : Share Aset
mencapai 38,98%, Share Kredit/pembiayaan mencapai 33,43%, Share Dana Pihak
Ketiga mencapai 32,00%.
Direktur Utama Bank Nagari Muhamad Irsyad
Sedangkan Market Share UUS Bank Nagari terhadap
Perbankan Syariah di Sumbar menujukkan bahwa: Share Aset mencapai 38,07%, Share Pembiayaan
mencapai 40,79%, Share Dana Pihak Ketiga mencapai 41,88%
Penyaluran Kredit/Pembiayaan UMKM
Untuk total penyaluran
Kredit/Pembiayaan kepada UMKM pada tahun 2023 mencapai
Rp6,25 triliun, tumbuh Rp824,78 miliar atau 15,19% dari tahun 2022. Dengan
demikian, komposisi Kredit/Pembiayaan UMKM terhadap total Kredit/ pembiayaan
Produktif tahun 2023 mencapai 83,25%, naik dari tahun sebelumnya sebesar
80,22%. Hal ini sejalan dengan strategi bank untuk meningkatkan penyaluran
Kredit/Pembiayaan UMKM dalam rangka mendorong pertumbuhan ekonomi di Sumatera
Barat.
Total penyaluran Kredit/Pembiayaan kepada usaha Mikro tahun 2023 mencapai Rp1,05 triliun, tumbuh Rp333,34 miliar atau 46,24% dari tahun 2022. Total penyaluran Kredit/Pembiayaan kepada usaha Kecil tahun 2023 mencapai Rp4,12 triliun, tumbuh Rp591,41 miliar atau 16,76% dari tahun 2022. Total penyaluran Kredit/Pembiayaan kepada usaha Menengah tahun 2023 mencapai Rp1,08 triliun.
Penyaluran Kredit Program
PT. Bank Nagari ikut serta dalam mendukung program pemerintah diantaranya dalam penyaluran Kredit Usaha Rakyat (KUR) dan Kredit KPR FLPP. Penyaluran KUR Bank Nagari tahun 2023 mencapai Rp2,02 triliun yang diberikan kepada 11.948 debitur yang terdiri dari penyaluran KUR Konvensional sebesar Rp1,61 triliun kepada 8.613 debitur, dan penyaluran KUR Syariah sebesar Rp408,01 miliar kepada 3.335 debitur.
Penyaluran
KPR FLPP Bank Nagari Tahun 2023 mencapai Rp131,98 miliar dengan jumlah unit
sebanyak 909 unit.
Perkembangan Produk Digital
Bank Nagari senantiasa mengembangkan produk/layanan berbasis digital dalam rangka memenuhi kebutuhan nasabah dan mendorong pertumbuhah bisnis bank kedepan. Layanan digital Bank Nagari terus diminati oleh nasabah, dilihat dari jumlah user yang meningkat dari tahun sebelumnya, seperti : 1) User Nagari Mobile Banking tahun 2023 mencapai 287.483 user, meningkat 66.041 user dari tahun 2022. 2) User Nagari Cash Management tahun 2023 mencapai 203.061 user, meningkat 57,801 user dari tahun 2022. 3) User Nagari Portal Payment tahun 2023 mencapai 1.419 user, meningkat 330 user dari tahun 2022. 4) User Nagari SMS Banking tahun 2023 mencapai 334.624 user, meningkat 40,637 user dari tahun 2022. 5) User Nagari SMS Notifikasi tahun 2023 mencapai 1.057.589 user, meningkat 83.997 user dari tahun 2022. 6) User Nagari Auto Debet tahun 2023 mencapai 65.104 user, meningkat 16.307 user dari tahun 2022.
Perkembangan Laku Pandai dan QRIS
Dirut Bank
Nagari Muhamad Irsyad menjelaskan, Bank Nagari juga senantiasa mendukung
kebijakan regulator dalam pengembangan layanan perbankan, di antaranya Laku Pandai yang dicanangkan oleh OJK dan QRIS oleh
Bank Indonesia.
“Laku Pandai Bank Nagari yang dikenal dengan Lapau Nagari telah memiliki agent sebanyak 3.640 agent, meningkat 795 agent dari tahun 2022. Merchant QRIS Bank Nagari pada tahun 2023 mencapai 36.840 merchant, meningkat 9.484 merchant dari tahun 2022. Outlet QRIS Bank Nagari pada tahun 2023 mencapai 38.000 merchant, meningkat 9.805 merchant dari tahun 2022.
Super Apps dan Terminal Perbankan
Elektronik
Pada tahun 2023 Bank Nagari telah mengembangkan mobile banking Bank Nagari dengan konsep super apss yang dikenal dengan Ollin by Nagari dan telah dilakukan publikasi di media cetak dan media social resmi Bank Nagari pada tanggal 27 Juni 2023. Pada tanggal 09 Juni 2023, Bank Nagari juga telah meluncurkan Layanan Terminal Perbankan Elektronik berupa Mesin Self Service PT. Bank Nagari yang dapat digunakan sebagai pengganti Customer Service, sehingga nasabah hanya perlu membawa KTP dan dokumen pendukung lainnya untuk pembuatan rekening dan pergantian kartu ATM tanpa perlu mengantri di Customer Service di kantor cabang.
Perhargaan
Tahun 2023
Tentang penghargaan yang telah
diraih Bank Nagari sepanjang tahun 2023 adalah sebagai berikut: 1) The Best
Leader of The Year Kategori Profesional Sektor Perbankan yang diberikan kepada Direktur
Utama Bank Nagari, diselenggarakan oleh Padang TV. 2) The Best BPD Kategori Top
BUMD 2023 yang diselenggarakan oleh Infobank. 3) Badan Usaha Terbaik Ketegori
Perusahaan Skala Besar Sektor Keuangan, Perdagangan & jasa dalam ajang
Paritrana Award 2022 yang diselenggarakan oleh BPJS Ketenaga Kerjaan. 4) Golden
Troghy Excellent Performance in 5 Consecutive Years dengan prediket Kinerja
Sangat Bagus dalam ajang 28th Infobank Banking Aprecitiation 2023.
Kemudian, 5) Unit Usaha Syariah (UUS) Terkontributif pada ajang Indonesia Sharia Economic Festival (ISEF) Award tahun 2023 yang diselenggarakan oleh Bank Indonesia. 6) The Finance Award 2023 Kategori Aset Rp25 triliun s.d < 50 triliun pada ajang Top 20 Financial Institution Award 2023. 7) Bank Umum Terbaik sebagai Pelaksana Kegiatan Literasi dengan Peserta Terbanyak yang diselenggarakan oleh OJK Sumbar. 8) Bank Umum Terbaik sebagai Pelaksana Kegiatan Inklusi dengan Pembukaan Rekening Terbanyak yang diselenggarakan oleh OJK Sumbar.
Prestasi selanjutnya adalah 9) The Best of The Best Financial Performance Sharia Business Unit pada Sharia Business Unit pada Sharia Award 2023 yang diselenggarakan oleh Infobank. 10) Excellent Financial Performance Sharia Business Unit pada Sharia Award 2023 yang diselenggarakan oleh Infobank. 11) The Best Financial Performance Sharia Business Unit untuk Kategori Asset Class IDR 2.5 triliun to < 5 triliun yang diselenggarakan oleh Infobank.
Selanjutnya, 12) The 3rd Best KBMI 1 Kategori Bank Konvensional dengan Modal Inti s.d Rp6 triliun yang diselenggarakan oleh Infobank. 13) Peringkat III Kategori The Best Unit Usaha Syariah (UUS) dengan Aset Rp2,5 triliun s.d Rp5 triliun yang diselenggarakan oleh Infobank. 14) BPD Syariah terbaik pada Republika Group Award Tahun 2023. 15) Terbaik 3 Kategori BPD sebagai BPS BPIH dengan Pertumbuhan Pendaftar haji Terbaik 2023 pada ajang BPKH Banking Award 2023. 16) TOP DIGITAL Implementation 2023 Level Stars 5 Bank Nagari yang diselenggarakan oleh IT Work.
Penghargaan lain adalah 17) TOP LEADER on Digital Implementation 2023 kepada Muhammad Irsyad (Direktur Utama) Bank Nagari yang diselenggarakan oleh IT Work. 18) TOP CIO on Digital Implementation 2023 diterima oleh Sania Putra (Direktur Keuangan) Bank Nagari yang diselenggarakan oleh IT Work. 19) Top 100 CEO yang diberikan kepada Muhamad Irsyad pada ajang Top 100 CEO and The Next Leaders Forum 2023. 20) Sania Putra sebagai 10 Most Popular CFO Award 2023 Pada acara 5th Anniversary Best Financial Award 2023 dan Best Award 2023 yang diselenggarakan oleh The Iconomic. (FINO/NAL)